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揭秘希拉里的唯一基金扛不住金融危机被巴菲特推荐

发布时间:2020-03-20 12:23:20 阅读: 来源:压接钳厂家

年收入超五千万的希拉里·克林顿建立了一个颇具政客特色的共同基金投资组合,这支投资组合与巴菲特向其妻子建议的投资组合类似,但这并不意味着希拉里比唐纳德·特朗普(DonaldTrump)更适合领导美国,

希拉里·克林顿

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年收入超五千万的希拉里·克林顿建立了一个颇具政客特色的共同基金投资组合,这支投资组合与巴菲特向其妻子建议的投资组合类似。

但这并不意味着希拉里比唐纳德·特朗普(DonaldTrump)更适合领导美国,特朗普也拥有带有商人和长期投资者特征的投资组合。但自从在两星期前对特朗普的投资组合进行分析之后,双方的报告让我陷入困惑,心想为什么自己没有像分析特朗普那样仔细看看领先的民主党候选人(希拉里)的基金投资组合。

我审查了关于特朗普基金持仓的92页的信息披露文件(不是他的政治文件),因为他是一个对于自己理财方式很清楚的一个人,他曾对选民表示如果遵从他的领导他们将会因此受益。另外我发现他的共同基金投资组合过于集中在一家基金公司,即theBaronFunds,这家基金缺乏多样化的投资风格,而且其资金成本高于平均水平。

我还注意到,特朗普拥有足够充足的资产,因此这些问题对他没有丝毫影响,他可以忽视它们。

此外,任何改变投资组合所带来的潜在收益可能都不值得他花费自己宝贵的时间去完成。简而言之,当你有钱时你可以购买你想要的任何东西,无论是服装、房屋或者共同基金,不管它会带来什么该死的后果。

特朗普的支持者讨厌特朗普被批评,他们希望其他候选人也遭到相同的审查(虽然其他候选人并没有号召公众去欣赏自己的投资艺术)。

而特朗普的批评者说,如果不看其他人赋予他的公信力,特朗普根本不配接受投资组合的审查。特朗普至少要能够证明他的投资组合在某种程度上要比其他人的更好。

双方可能都对审查结果感到失望,但希拉里20页的财务披露文件却很容易审查,特别是其中关于她在共同基金的投资组合。

希拉里只投了一个基金

这个基金是先锋500指数基金(VFINX),她至少向其投资了500万美元(最多2500万美元)。

可以看出这是一个政客的投资组合,因为任何人都无法从中找出能够加以批评的地方。它没有影响基金的选股策略,也没有大肆购买某些个股,任何人都无法指责希拉里的持仓会对政策有任何的影响。

对于特朗普来说这也是不公平的。作为一个职业投资者,他积累了一生的资产却丝毫没有考虑这将会如何影响其政治生涯,这种说法最近看来似乎是不太可能的。如果当选,相信他应该不会在执政期间交易证券或对投资组合进行任何的日常操作。

对于希拉里来说,潜在的危险可能会来自投资以外的事情,例如对克林顿基金会的捐款以及来自不同团体和组织(主要来自她的丈夫,即美国前总统克林顿)的演讲酬金。

然而如果继续维持目前的基金投资状况不变,显然她的投资组合会缺乏多样化。

没有国际资产,没有小盘股,也没有债券。她的投资组合主要是大型的名企,导致投资结果会紧密地与市场表现挂钩,这意味着这个投资组合并不能够抵御任何形式的金融危机。

普通投资者无法以这样的方式投资,因为当市场暴跌时他们会被这种策略所吓到,并接着恰好在这个错误的时间仓皇卖出。这就是为什么只持有一个基金的投资组合(把他们所有的钱都放在一个地方)的普通投资者通常会投资生命周期型基金或目标日期型基金,这能够够将投资分散在其他基金并使资产类别多样化。相比较所有鸡蛋放在一个篮子的策略,这个策略更容易被大多数投资者所接受。

希拉里领会到需要拥有一个低成本的投资组合,而且她的策略基本上遵循了传奇投资家巴菲特的观点。

这位奥马哈先知曾指出,如果妻子活的比他长,他会建议其妻子将90%的遗产投资到先锋500指数基金,并搭配一些短期政府债券。

除了共同基金以外,希拉里还持有5万至10万美元的美国国债,可以看出她在遵循巴菲特叔叔的建议(考虑到希拉里在摩根大通的托管账户中还存有额外的500万美元,所以总体来看希拉里要比巴菲特的建议更加保守)。

希拉里的投资组合也凸显了特朗普并没有正确对待基金投资这件事。

一些批评人士建议,相较于走从政之路,如果特朗普投资于标普500指数可能会在经济上收获更多,这显然在暗示如果早在1982年他便投资于该指数会发生什么事情,当时他出现在第一份美国400名富豪排行榜的名单中。

由于特朗普投资于不动产,所以把他的投资组合和标普500指数相比较,可以说是使用了错误的基准。更高的比较对象是他持有大约33年的专注于房地产的共同基金(唯一一个)——Stratton房地产基金,根据晨星公司的数据,该基金在特朗普持有期间增长年率为10.75%,相比之下标普500指数为12%。

虽然对于特朗普财务业绩的任何评估都要考虑到,每个人所相信的能够代表特朗普目前净资产的数字不太一样这一情况,但以Stratton基金的表现来看,可以有把握地说,他的财务业绩与外界对房地产行业的预期相当一致。

最后必须说明的是,候选人的投资资产并不能说明他的领导能力以及他是否称职。除非有重大和直接的冲突,否则它不应该影响投票或改变一个选民的想法。

但它是有启发意义的,其带来的教训在于:如果你拥有足够的钱,那你就不需要关心怎样打造一个完美的投资组合。

然而无论哪位候选人最终入主白宫,也无论接下来市场能够给予你什么,除非你已经衣食无忧,否则,拥有一个能够帮助你抵御未来必将发生的风暴的投资组合是非常重要的。

来源:雅虎财经(编译/双刀)

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